Flexible Architecture - RD Fonds mixte Données valides au 11/08/2022

Un fonds global multi-classes d’actifs, une gestion patrimoniale flexible et diversifiée basée sur une approche quantitative.

Le gestionnaire vise un rendement absolu sur le long terme, indépendamment des fluctuations de marché grâce à une approche flexible et systématique. Il pratique une gestion quantitative basée sur des modèles issus de recherches académiques récentes. Les classes d’actifs reprennent les classes traditionnelles (actions, obligations, cash), mais également l’immobilier, les matières premières, … au total plus de 20 classes d’actifs sont représentées assurant une réelle approche patrimoniale diversifiée.

* L’indicateur de risque synthétique (« SRRI », Synthetic Risk and Reward Indicator) classe le risque de l’investissement sur une échelle allant de 1 à 7. Il se base sur des données historiques en matière de volatilité. Un score faible indique un risque plus faible mais un rendement potentiellement plus faible. Un score plus élevé mènera à un risque plus élevé mais à un rendement potentiellement plus élevé. Le niveau de risque 1 ne signifie pas que l'investissement est sans risque. La catégorie de risque indiquée n'est pas une garantie et peut évoluer au fil du temps.

La part DC est une part de distribution (depuis le 15/07/2022); un dividende est versé annuellement aux porteurs de parts. Les données et performances présentées ci-dessus n'incluent pas les dividendes versés. 

Dernier versement de dividende (dividende brut, par part) : EUR - .

Les performances à plus d’un an sont présentées annualisées. Pour les périodes qui n’excèdent pas un an, les rendements sont cumulés.

* ITD, Inception To Date. Performance annualisée depuis le lancement de la part, le 15/05/2015.

Sources : Pure Capital

Conseil pour l’investisseur:

Le graphique et les rendements cités ci-dessus ont trait aux années écoulées et ne constituent pas un indicateur fiable pour le futur. Ce fonds n’est pas garanti en capital. Avant d’investir, lisez toujours le document d’informations clés pour l’investisseur (DICI ou KIID) et le prospectus. 

L’évolution de la valeur nette d’inventaire ainsi que les performances indiquées tiennent compte des frais de gestion, commissions de performance ainsi que tous autres frais qui, conformément au prospectus, sont mis au compte du fonds. Elles n’incluent pas les frais d’entrée éventuellement perçus par le distributeur, ni les éventuels frais de conservation annuels pouvant être prélevés par le teneur de compte, ni les taxes applicables et à charge de l’investisseur. Les performances indiquées sont calculées en EUR, sur base du prix de la part de l’OPCVM, ou Valeur Nette d’Inventaire (“VNI”).

Objectif et politique d’investissement

Le compartiment est de type « multi-classes d’actifs » avec l'objectif d'obtenir un rendement absolu sur l'investissement, indépendamment de la performance des marchés. La politique d'investissement prend en compte le principe de répartition des risques au moyen d'une large diversification des investissements, un processus approfondi de construction du portefeuille et un niveau élevé de flexibilité et de réactivité pour les décisions d'investissement.

Le compartiment peut investir jusqu'à 100% de ses actifs nets en parts ou actions de fonds OPCVM ou d'autres OPC.

Profil de l'investisseur 

Le compartiment est destiné à tout investisseur désireux de profiter des opportunités qu’offrent les marchés internationaux en termes d’actions, de taux, de crédits, de devises, de matières premières et de tous supports financiers.

L’investisseur dispose d’un horizon d’investissement à moyen terme (3 à 5 ans).

Détails

• Nom : PCFS – Flexible Architecture - RD
• Classification : Allocation d’actifs flexible - Global
• Code ISIN : LU1215309292
• Ticker Bloomberg : PUREFRC LX Equity
• Type de produit financier: Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM)
• Structure juridique : Compartiment de la SICAV de droit luxembourgeois "PCFS"
• Date de lancement : 15/05/2015
• VNI au lancement : €100
• Devise : EUR
• Indice de référence : Aucun
• Type de part : distribution (depuis le 15/07/2022)
• Durée : Illimitée
• Durée minimum de placement recommandée : min. 3 ans
• Type d'investisseur : Retail
• Société de gestion : Pure Capital S.A.
• Auditeur : PwC Luxembourg
• Publication de la VNI : Website, Bloomberg, Beama.be

Frais

• Frais de gestion : 1,25%
• Frais de performance: 10% avec High Water Mark
• Frais courants (dont frais de gestion) : 2,13%
• Frais de souscription: Max. 3%, à la discrétion du distributeur
• Frais de rachat : 0%

Souscriptions/Rachats

• Montant minimum d'investissement : €100
  
•  Cut-off : 10.00 (CET)
• Fréquence de valorisation : VNI journalière
• Date de règlement : max. J+3 
• Agent de transfert / Dépositaire : RBC Investor Services Bank S.A
• Swing pricing applicable : Non

AVANTAGES

• Limitation des pertes et de la volatilité du patrimoine. Lorsqu’une classe d’actifs est peu porteuse, le cash est privilégié
• Augmentation  du capital sur le moyen et long terme, en toute circonstance de marché
• Implémentation d’un haut niveau de diversification, à moindres frais, par le biais de trackers et/ou fonds spécifiques à certaines classes d’actifs
• Caractère systématique et quantitatif des prises de décisions qui empêche l’effet moutonnier couramment constaté lors de la constitution des bulles spéculatives ou lors des crashs boursiers

 RISQUES

• Risque “actions”: les actions fluctuent en valeur, parfois en fonction de facteurs sans rapport avec la valeur de l’émetteur des titres. Le cours peut alors être affecté par des facteurs économiques et conditions de marché telles que la baisse généralisée des cours boursiers ou les conditions affectant certains émetteurs (tels que les changements dans les prévisions de bénéfices)
• Risque de taux d’intérêt: une hausse des taux peut faire baisser la valeur des obligations présentes en portefeuille
• Risque de crédit: un émetteur peut ne pas être en mesure de respecter ses obligations. Si la solvabilité d'un émetteur diminue, la valeur des obligations ou des produits dérivés liés à cet émetteur peut se détériorer
• Risque de contrepartie: le compartiment peut subir des pertes si une contrepartie fait défaut et n'est pas en mesure de respecter ses obligations, en particulier dans le cas des dérivés négociés de gré à gré
• Risque de taux de change: il en va de l’incertitude du taux de change d'une monnaie par rapport à une autre à court ou moyen terme
• L’impact des risques de techniques financières: l'utilisation de produits complexes tels que les contrats de produits dérivés peut entrainer une amplification des mouvements des titres du compartiment
• Risque lié à des investissements en CoCo’s : l’univers des CoCo’s (Contingent Convertibles) s’expose au risque d’absorption des pertes, aux fluctuations de la valeur de marché, au risque de déclenchement, au risque de conversion, etc
• Risque de liquidité: le compartiment investit sur des marchés qui peuvent être affectés par une baisse de la liquidité. Ces conditions de marché peuvent avoir un impact sur les prix auxquels le gestionnaire achète et vend ses positions
• Risque lié à la gestion discrétionnaire: comme la stratégie de gestion est basée sur les changements prévus dans les différents marchés, il existe un risque que le compartiment ne soit pas investi dans les marchés les plus performants à tout moment
• Risque opérationnel : le risque de faute ou d'erreur au sein des différents acteurs impliqués dans la gestion, l'évaluation et/ou la conservation des actifs du compartiment

Avant d’investir dans ce fonds, il est recommandé de lire attentivement le Document d'Information Clé pour l'Investisseur (« DICI », ou « KIID », Key Investor Information Document) et le prospectus. Le KIID, le prospectus, le rapport annuel audité et le rapport semestriel non-audité sont disponibles sur ce site internet.

Les informations présentées ci-dessus ne constituent pas un conseil en investissement et sont destinées à des fins promotionnelles.

La performance passée n'est pas un indicateur fiable des résultats futurs. Les performances peuvent varier au fil du temps. Les investissements dans ce fonds sont soumis aux fluctuations des marchés et l’investisseur pourrait ne récupérer qu’un montant inférieur à celui qu’il a investi. Les expositions, allocations et investissements peuvent varier dans le futur en réponse à des conditions de marché différentes, et ce, à l’appréciation de Pure Capital. Il ne peut y avoir aucune garantie que les objectifs d'investissement seront obtenus.

La commission de gestion et de banque dépositaire, ainsi que tout autre frais qui, conformément au prospectus, sont mis au compte du fonds, sont inclus dans le calcul de la valeur nette d’inventaire, et corolairement, celui de la performance.

Des frais de conservation annuels, ou droits de garde, peuvent être prélevés par le teneur de compte. Ils varient d’un établissement à l’autre. Pour les connaitre, il est nécessaire de s’en informer auprès de lui.

 Le traitement fiscal de ce produit dépend de la situation de l’investisseur. En Belgique:

• Précompte mobilier : plus de 10 % du portefeuille de ce compartiment est investi en titres de créance. Une taxation à 30 % des revenus provenant de ces créances est appliquée
• Taxe sur les opérations de bourse (TOB) : aucune à l'entrée, 1,32 % à la sortie pour les parts de capitalisation uniquement, avec un maximum de €4 000

Les réclamations et plaintes éventuelles peuvent être adressées en écrivant au siège social de la société: Pure Capital S.A., 2 rue d’Arlon, L-8399 Windhof, Grand-Duché de Luxembourg. Si le traitement de ces plaintes par le service interne ne satisfait pas l’investisseur, elles peuvent, pour la Belgique, être introduites auprès d’Ombudsfin, service de médiation des services financiers, North Gate II, Boulevard du Roi Albert II, n° 8 bte. 2, 1000 Bruxelles, tél.: +32 2 545 77 70, fax: +32 2 545 77 79, e-mail: ombudsman@ombudsfin.be par écrit ou via le formulaire de plainte disponible en ligne http://www.ombudsfin.be/fr/particuliers/introduire-une-plainte/.