Pure Wealth - RC Un fondo misto flessibile (0-50% di azioni) Dati validi a 25/04/2024

Un comparto multi-asset globale, per una gestione patrimoniale flessibile e diversificata.

"Con la strategia flessibile del Comparto, che si concentra sui fondamentali, l'obiettivo di Pure Wealth è il rendimento assoluto a lungo termine. I principali driver di performance sono le azioni, l'intero universo obbligazionario ed i cambi".

Obiettivo e politica d'investimento

L'obiettivo di questo comparto è fornire un rendimento assoluto indipendentemente dall'andamento dei mercati finanziari.

La diversificazione è una componente chiave della politica d'investimento. L'allocazione del portafoglio può variare significativamente tra le classi di attività sulla base dell'analisi fondamentale del contesto macroeconomico.

Le variazioni delle allocazioni tra regioni geografiche, settori, rating e scadenze possono pertanto modificare considerevolmente i pesi relativi delle classi di attività. Non più del 50% del patrimonio del comparto sarà esposto direttamente o indirettamente ai mercati azionari.

Non vi sono restrizioni alle allocazioni di obbligazioni a tasso fisso o variabile, obbligazioni convertibili o indicizzate all'inflazione, titoli di debito trasferibili e titoli di Stato. In alcune circostanze specifiche, il comparto può detenere quote sostanziali di liquidità o equivalenti. Il comparto è gestito attivamente senza alcun riferimento ad un benchmark.

Profilo dell'investitore

Il comparto è destinato a tutti gli investitori che cercano un'esposizione ai mercati azionari, obbligazionari, valutari e delle materie prime globali. Il suo obiettivo è un rendimento reale positivo su un orizzonte d'investimento di almeno tre anni, indipendentemente dall'andamento del mercato.

Gli investitori hanno un orizzonte d'investimento a medio termine di almeno 3 anni.

Informazioni importanti per gli investitori:

Il grafico e i rendimenti riportati di seguito si riferiscono alle performance passate e non costituiscono un indicatore affidabile per il futuro. Questo comparto non offre una garanzia di capitale. Prima di investire, dovrebbe sempre leggere il PRIIPS-KID ed il prospetto.

La variazione del valore patrimoniale netto e dei rendimenti indicati sono al netto delle commissioni di gestione, delle commissioni di performance e di ogni altra commissione ed onere che, come indicato nel prospetto, sono a carico del comparto. Non includono eventuali commissioni di sottoscrizioni che possono essere pagate al distributore, né eventuali commissioni annuali di custodia che possono essere detratte dalla banca, né eventuali imposte per le quali l'investitore potrebbe essere responsabile. I rendimenti indicati sono calcolati in EUR e si basano sul prezzo delle azioni o sul valore patrimoniale netto (NAV) del comparto.

Fonte: Pure Capital

L'indicatore sintetico di rischio (SRI), in conformità con il documento contenente le informazioni chiave (PRIIPS-KID), consente di valutare il livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri. Indica la probabilità di perdite in caso di movimenti di mercato o l'incapacità del comparto di rimborsare l'investitore. Questo indicatore classifica il rischio su una scala da 1 a 7. Un punteggio basso indica un rischio inferiore ma un rendimento potenzialmente inferiore. Un punteggio più alto porterà ad un rischio più elevato ma potenzialmente ad un rendimento più elevato.

Il livello di rischio indicato non è una garanzia e può cambiare nel tempo. Si presuppone inoltre che si mantenga il prodotto per 3 anni. Il rischio può essere significativamente diverso se vende il prodotto in una fase iniziale e potrebbe ottenere un rendimento inferiore.

Principali rischi

• Rischio "azionario". Il prezzo di un titolo azionario può variare, a volte a causa di fattori che non hanno nulla a che fare con il valore intrinseco della società. I corsi azionari possono essere influenzati da fattori economici e condizioni di mercato, come una diminuzione generale dei corsi azionari o condizioni che interessano uno o più emittenti specifici, come le variazioni delle previsioni sugli utili.
• Rischio sui tassi d'interesse. Un aumento dei tassi di interesse può causare una diminuzione del valore delle obbligazioni del comparto.
• Rischio di credito. Un emittente potrebbe non essere in grado di adempiere ai propri obblighi. Se la solvibilità di un emittente si deteriora, il valore delle obbligazioni dell'emittente o degli strumenti derivati collegati a tale emittente può diminuire.
• Rischio di controparte. Il comparto può subire perdite se una controparte è inadempiente e non è in grado di adempiere ai propri obblighi, in particolare se la transazione con la controparte riguarda derivati negoziati fuori borsa.
• Rischio di cambio. Il rischio che il tasso di cambio di una determinata valuta possa variare rispetto a quello di un'altra valuta nel breve o medio termine.
• Il rischio di utilizzare determinate tecniche finanziarie. L'uso di prodotti complessi, come i contratti derivati, può amplificare le variazioni del prezzo dei titoli del comparto.
• Il rischio di investire in contingent convertible (CoCo). Le CoCo espongono gli investitori a vari rischi, come l'assorbimento delle perdite, le fluttuazioni dei prezzi, il rischio di attivazione ed il rischio di conversione.
• Rischio di liquidità. Il comparto investe in mercati che potrebbero essere influenzati negativamente da una diminuzione della liquidità. Queste condizioni di mercato possono influenzare il prezzo al quale il gestore patrimoniale acquista o vende un determinato titolo.
• Rischio di gestione discrezionale. Poiché la strategia d'investimento si basa sui cambiamenti previsti nei vari mercati, esiste il rischio che il comparto non venga investito nei mercati con le migliori performance in qualsiasi momento.
• Rischio operativo. Il rischio di errori o illeciti da parte di una parte coinvolta nella gestione, valutazione e/o custodia delle attività del comparto.

Dettagli

• Nome: PCFS – Pure Wealth - RC
• Classificazione: Asset allocation flessibile - Globale
• Codice ISIN: LU0649640892
• Ticker Bloomberg: PUREWRC LX Equity
• Tipo: Organismo d'investimento collettivo in valori mobiliari (OICVM)
• Forma giuridica: Comparto del fondo SICAV lussemburghese "PCFS"
• Data di lancio: 15/03/2012
• NAV all'inizio: €100
• Valuta: EUR
• Indice di riferimento: Nessuno
• Destinazione dei proventi: Capitalizzazione
• Termine: Indefinito
• Orizzonte d'investimento minimo consigliato: oltre 3 anni
• Tipo di investitore: investitori al dettaglio, persone fisiche e giuridiche
• Società di gestione: Pure Capital S.A.- Una società di gestione con sede in Lussemburgo
• Ufficio di revisione: PwC Luxembourg
• Pubblicazione NAV: Sito web, Bloomberg, Morningstar e Beama.be

Commissioni

• Commissioni di gestione ed altre spese amministrative o operative: 1,69% (incluse le spese di gestione: 1,25%)
• Commissioni di transazione: 0.12%
• Commissioni di performance: 10% con un High Water Mark
• Commissioni di sottoscrizione: max. 3%, a discrezione del distributore
• Commissioni di rimborso: 0%

Sottoscrizione/riscatti

• Investimento minimo richiesto: €100
  
• Cut-off: 10:00 am (CET)
  
• Frequenza di valutazione NAV: Giornaliera
  
• Data di regolamento: Max. (D+3)
  
• Agente di trasferimento / Depositario: CACEIS Investor Services Bank S.A.
• Prezzi swing applicabili: No

Materie prime. Una classe di attività che include beni fisici di origine naturale, utilizzati come materie prime nella produzione di beni. Questi includono metalli come oro, argento, rame, ecc. e materie prime agricole provenienti da bestiame o colture.

Azioni. Valore che verrebbe restituito agli azionisti di una società se tutte le attività fossero liquidate e tutti i debiti della società fossero stati pagati.

Tasso fisso. Tasso invariato calcolato sul valore dello strumento finanziario, che non cambia nel corso della vita del prodotto.

Tasso variabile. Tasso calcolato sul valore dello strumento finanziario, che può cambiare periodicamente (al contrario di un tasso fisso) nel corso della vita del prodotto.

Valore patrimoniale netto. Valore dell'attività di un fondo meno il valore delle sue passività per quota. NAV = (Valore delle attività-Valore delle passività) /numero di quote in circolazione.

Prezzi swing. Tecnica anti-diluizione che consente al Fondo di ripartire i costi legati alle rettifiche di portafoglio causate dalle richieste di sottoscrizione/rimborso sugli azionisti i cui ordini hanno determinato la necessità di riequilibrare il portafoglio. Si tratta di uno strumento di rischio di liquidità progettato in modo che gli azionisti rimanenti non sostengano tutti i costi (inclusa la diluizione) causati dai primi mover.

Questa è una comunicazione pubblicitaria. Si prega di fare riferimento al prospetto e ai documenti contenenti le informazioni chiave (PRIIPS-KID) per l'OICVM prima di prendere qualsiasi decisione finale di investimento. Questi sono disponibili gratuitamente su richiesta presso Pure Capital S.A. (tel.: +352 26 39 86) o sul suo sito web www.purecapital.eu. Il PRIIPS-KID è disponibile in francese, olandese, inglese e italiano. Il prospetto, la relazione semestrale e la relazione annuale sono disponibili in inglese.

Le informazioni sopra presentate non costituiscono consulenza in materia di investimenti e sono destinate a scopi promozionali. Non è né un documento contrattuale vincolante, né un documento informativo richiesto dalla legge e non è sufficiente per prendere una decisione di investimento.

Le performance passate non sono un indicatore affidabile dei risultati futuri. Le prestazioni possono variare nel tempo. Gli investimenti sono soggetti alle fluttuazioni del mercato e l'investitore può recuperare meno di quanto investito. Le esposizioni, le allocazioni e gli investimenti possono variare in futuro in risposta alle diverse condizioni di mercato a discrezione di Pure Capital. Non vi è alcuna garanzia che gli obiettivi di investimento saranno raggiunti.

Le commissioni di gestione e di custodia, nonché qualsiasi altro costo che, in conformità al prospetto, sono addebitati al comparto, sono inclusi nel calcolo del valore patrimoniale netto e, di conseguenza, nella performance.

Delle spese di tenuta di conto o di custodia possono essere addebitate dalla sua banca. Variano da un'istituzione all'altra. Per scoprirli, è necessario chiederlo.

Gli investitori possono informarsi sui loro diritti presso https://www.purecapital.eu/legal.html. Una sintesi è disponibile in inglese, francese e italiano.

Pure Capital S.A. può decidere di cessare la commercializzazione dei suoi investimenti collettivi di capitale conformemente all'articolo 93 bis della direttiva 2009/65/CE e all'articolo 32 bis della direttiva 2011/61/UE.